英国金融监管机构对大都会银行（Metro Bank）处以近1700万英镑的罚款，原因是该行在过去4年里在洗钱控制方面存在失误。

英国金融市场行为监管局（Financial Conduct Authority，简称FCA）发现，在过去4年时间里，监管机构未能对6000万笔交易进行监管，这可能会“在防范金融体系犯罪行为方面留下空白”，随后开出了1670万英镑的罚单。

监管机构表示，尽管问题是由初级员工提出的，但在问题完全解决之前的三年里，这些问题仍然存在。

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麦德龙表示，它接受了FCA的调查结果，并已解决了监控系统的缺陷，并加强了流程。

挑战者银行于2010年在英国成立，是100多年来第一家在高街开业的银行，拥有76家分行和270万客户。

从2016年6月开始，麦德龙自动监控客户交易，防范潜在的金融犯罪。

然而，人们发现，在向系统输入数据的方式上存在错误，这意味着账户开立当天发生的交易以及一些进一步的活动没有受到监控。

尽管初级员工在2017年和2018年提出了担忧，但该银行直到2019年才采取行动，但这一解决方案仍未能充分监控所有交易。直到2020年12月，也就是该系统启动四年半后，Metro才能够持续检查所有交易。

在此期间，估计有价值510亿英镑的交易在事件期间没有受到洗钱风险监控。

麦德龙本应被罚款2380万英镑，但在同意解决问题后，根据FCA的规定，麦德龙获得了30%的折扣。该公司的股价基本上没有受到罚款消息的影响。

麦德龙是由美国亿万富翁弗农·希尔（Vernon Hill）共同创立的，在英国推出7天营业时间和狗友好的分店后，最初吸引了一波顾客。

然而，2019年1月，在披露了一个重大会计错误后，它经历了自2008年以来英国银行股价的最大单日暴跌。

它错误地计算了资产负债表上风险贷款的比例，这意味着Metro违反了英国央行（Bank of England）要求银行持有足够资本以弥补潜在损失的规定。

2022年12月，FCA对该银行及其两名前高管处以逾1000万英镑的罚款，原因是他们在事件中误导投资者。

麦德龙支付了1000万英镑，而前首席执行官克雷格·唐纳森和前首席财务官大卫·阿登分别被处以22.31万英镑和13.46万英镑的罚款。唐纳森和阿登对罚款提出上诉。

去年10月，该银行接受了一笔9.25亿英镑的纾困交易，哥伦比亚亿万富翁杰米•吉尔斯基•巴卡尔（Jaime Gilinski Bacal）获得了多数股权。

这笔交易使该银行的命运出现转机，该银行8月份的一项预测预计，它将在今年年底前恢复盈利。周二，该行表示，10月份已恢复“基本基础”盈利。

Metro银行首席执行官丹尼尔•弗鲁姆金（Daniel Frumkin）在评论FCA的罚款时表示：“这些调查的结论为这一遗留问题画上了句号，使银行能够在已经奠定的坚实基础上向前迈进，并完全专注于未来。”

“我们正在继续按期向收益更高的专业抵押贷款以及商业、企业和中小企业贷款转变，并拥有强大的业务储备。”

上个月，FCA对另一家挑战者银行Starling处以2900万英镑的罚款，原因是其对金融犯罪的控制“松懈得令人震惊”。FCA表示，这家网上银行“向犯罪分子和受制裁的人敞开了金融体系的大门”。